Veikkaus-kortin käyttö rahanpesuun on mahdollista
Veikkaus ilmoitti sunnuntaina, että se ilmoittaa vuosittain tuhansia rahanpesuepäilyjä keskusrikospoliisin (KRP) rahanpesun selvittelykeskukselle.
– Jos toinen joukkue on vahva ennakkosuosikki, sovitaan tappio ja lyödään vetoa toisen puolesta. Rikollisjärjestöt ottavat seuroja haltuunsa ja pystyvät manipuloimaan otteluita. Kilpailumanipulaatio on rahan varastamista normaaleilta vedonlyöjiltä ja rahapeliyhtiöiltä, sanoo SUEKin pääsihteeri Teemu Japisson MTV Uutisille.
SUEKin mukaan erityisen riskialttiita urheilumanipulaatiolle ovat Veikkausliigan ulkopuoliset alemmat sarjatasot. Uhkina ovat rahanpesu ja jopa ihmiskauppa, kun hyväuskoisia pelaajia ostetaan länsimaihin.
– Heille luvataan hyvät sopimukset ja palkanmaksu, mutta ne eivät toteudu. Urheilijat ovat haavoittuvassa asemassa ja helppoja manipuloijien käsikassaroita. Kaikki on mahdollista Suomessa ja pienimuotoisesti tätä mahdollisesti Suomessakin tapahtuu.
– Vedenpitävää keinoa valvontaan ei ole tällä hetkellä muilla kuin pankeilla. Meillä Veikkauksessa on kuitenkin muunlaisia valvontasysteemeitä, joilla seurataan rahaliikennettä ja pelaamista rahanpesun näkökulmasta, kertoo Veikkauksen laki- ja vastuullisuusjohtaja STT:lle.
Onko veikkauksen kautta rahanpesu menossa
Kaikilla toimialoilla, joiden palveluihin on liitetty asiakkaan pankkitili, on Veikkauksen mukaan tunnistettu rahanpesuriski.
Asiassa on kuitenkin hivenen arveluttavaa, että Veikkauskratian edustajat puhuvat aina ulkomaisten pelintarjoajien harjoittamasta rahanpesusta tai ainakin sen riskistä, kun tilaisuus tulee. Siitä vain Kindredille pesemään rahaa, onnistuu helposti kuin oman kyynärpään puraisu.
Koska olen toistaiseksi käyttänyt Veikkaus-tiliäni vain sen erinomaisten pokerilähetysten katselemiseen, en tiennyt, että sinne voi siirrellä rahaa kenen tililtä hyvänsä. Tämä muuten mahdollistaa rahanpesun.
Poliisihallituksen arpajaishallinto on julkaissut nettisivuillaan rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen ohjeistusta Veikkaus Oy:n rahapelejä välittäville asiamiehille.
Rikollisuuden ja vilpin torjunta
Rahanpesun torjunnan kannalta avainasemassa ovat sellaiset elinkeinonharjoittajat, jotka voivat omassa toiminnassaan tunnistaa rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen liittyviä riskejä tai joita voidaan arvella käytettävän hyväksi näihin tarkoituksiin. Veikkaus Oy:n rahapeleistä pelataan noin puolet asiamiesverkoston kautta, joten asiamiehet ovat keskeisessä asemassa rahapelien myynnissä ja välittämisessä.
Kaikki Veikkauksen pelit ovat tunnistautumisen piirissä
Lisäksi Veikkaus Oy on velvollinen muun muassa laatimaan riskiarvion rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien tunnistamiseksi ja arvioimiseksi.
Rahapeliyhtiö Veikkaus Oy:n ja sen asiamiesten osalta rahanpesulain noudattamista valvoo Poliisihallitus. Käytännössä valvontatehtävää suorittaa Poliisihallituksen arpajaishallinto.
Rahanpesulain mukaan Poliisihallituksen tulee valvoa, että rahapeliyhtiö täyttää sille rahanpesulaissa säädetyt velvollisuudet ja toteuttaa kaikki tarvittavat toimenpiteet. Poliisihallitus on velvollinen ilmoittamaan rahanpesun selvittelykeskukselle suorittamansa valvonnan tai muutoin tehtäviensä hoidon yhteydessä ilmi tulleet epäilyttävät liiketoimet tai jos se epäilee terrorismin rahoittamista. Epäiltyjen rikosten tutkinta kuuluu kuitenkin poliisille.
Mitä asiamiesten tulee tehdä rahanpesulain mukaan
Rahanpesusta ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain eli niin sanotun rahanpesulain soveltamisala on laaja. Se koskee Manner-Suomessa sekä rahapeliyhtiö Veikkaus Oy:tä että sen asiamiehiä eli niitä elinkeinonharjoittajia ja yhteisöjä, jotka välittävät sen rahapelejä. .
Käytännössä Veikkauskortin avulla voi pestä rahaa
Epäilyttävällä liiketoiminnalla tarkoitetaan asiakkaan tavanomaisesta toiminnasta poikkeavaa tai toiminnalle epätyypillistä liiketoimea. Sen vuoksi se, mikä on epätyypillistä, riippuu asiakkaasta tai tilanteesta. Jos havaitset poikkeavan liiketoimen, selvitä liiketoimen peruste. Jos liiketoimi vaikuttaa saadun selvityksenkin jälkeen epäilyttävältä tai et saa selvitystä lainkaan, tee tapauksesta viipymättä ilmoitus rahanpesun selvittelykeskukselle. Asiamiehenä voit tehdä ilmoituksen myös Veikkaus Oy:n välityksellä.
Kuluttaja törmää rahanpesun torjuntaan
EU:n yleisen tietosuoja-asetuksen mukaan asiakkaalla on henkilötietoihinsa tarkastus-, oikaisu-, siirto-, poisto- ja rajoittamisoikeuksia. Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen osalta asiakkaan oikeuksien laajuus määräytyy kuitenkin ensisijaisesti ResL:n säännösten perusteella ja Veikkaus voi tapauskohtaisesti kieltäytyä pyynnön toteuttamisesta laissa säädetyllä perusteella. Siten asiakkaalla ei ole esimerkiksi oikeutta tarkastaa henkilötietoja, jotka on hankittu Veikkauksen lakisääteisen selonottovelvollisuuden tai ilmoitusvelvollisuuden täyttämiseksi. Tällöin tietosuojavaltuutettu voi asiakkaan pyynnöstä tarkastaa näiden tietojen käsittelyn lainmukaisuuden.
Uusi rahanpesulaki laskee rahapelien tunnistamisrajan 2 000 euroon
Veikkaus luovuttaa rekisterin henkilötietoja muille rekisterinpitäjille ainoastaan lainsäädännön sallimissa tapauksissa kuten esimerkiksi viranomaisille. Epäilyttävien liiketoimi-ilmoituksien osalta tällainen viranomainen on Keskusrikospoliisin rahanpesun selvittelykeskus.
Veikkauksen pelitileillä voi pestä rahaa
Rekisterin henkilötietojen käsittelyn käyttötarkoituksia ovat rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen, paljastaminen ja selvittäminen sekä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ja sen rikoksen, jolla rahanpesun tai terrorismin rahoittamisen kohteena oleva omaisuus tai rikoshyöty on saatu, tutkintaan saattaminen. Veikkauksella on näitä tarkoituksia varten muun muassa velvollisuus tuntea asiakkaansa sekä asiakkaisiin liittyvät selonotto- ja ilmoitusvelvollisuudet. Lisäksi henkilötietoja käsitellään yhtiötä velvoittavien pakotetarkastusten ja -toimien toteuttamiseksi.